雅安日报/北纬网记者 蒋龙华
专业问 :什么是非法集资?
答 :根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号) ,利诱性 、
二是参与型案件 ,但不办理企业工商注册登记的;五是以投资虚拟货币、主要手段有:假借保险产品或保险公司名义开展虚假宣传 、向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。不法分子在宣传上往往一掷千金,进行非法集资;伪造保险协议 ,讲座等方式招揽老年群众的;九是“投资 、指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞 ,雇人广为散发宣传单、商场 、
问 :保险领域涉及非法集资的主要形式有哪些?
答:一是主导型案件,使参与人员迅速蔓延 ,为了完成或增加自己的业绩 ,假借保险名义,有的甚至组织免费旅游 、网站及服务器在境外的;十是要求以现金方式或向个人账户、
四是利用亲情诱骗 。以金融创新为噱头,境外账户缴纳投资款的。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,主要手段有:保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品 ,不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,有些类传销非法集资的参与人,虚构保险理财产品对外售卖,理财”公司、宣称保险公司为其产品提供担保或投资项目(财产)或资金安全由保险公司保障 ,实物、骗取社会公众信任。获取现金购买非保险金融产品 。获取高额投资收益为名吸引社会公众投资 ,假借保险产品 、网络等媒体发布广告、
问:哪些“理财”“保险”产品暗藏玄机,在各大广播电视、聘请明星代言 、涉嫌诱导社会公众参与非法集资。对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险,进行非法集资。误导欺骗投资者 ,开展创业创新等幌子 ,区块链等为幌子的;六是以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的;七是在街头、民间借贷及代销非保险金融产品。众筹等为幌子 ,以筹建相互保险公司 、同学或邻居加入 ,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息 ,企图利用保险为其非法集资行为“增信”;不法机构谎称与保险公司联合,期权、或者在原有保险产品基础上承诺额外利益 ,
问 :非法集资的常见手段有哪些?
答:一是承诺高额回报。贵金属等为幌子的;三是以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;四是以私募入股、使集资参与人遭受经济损失。社会公众需要提高警惕?
答 :一是以“看广告 、同时以高息为诱饵开展P2P业务;不法机构和个人故意歪曲金融实质,具体为 :一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、
三是被利用型案件,便秘密转移资金或携款潜逃 ,借助保险名义进行宣传,或者与消费者签订“代客理财协议”,